Los bancos est?n obligados a comunicar a Hacienda toda la informaci?n sobre los movimientos y cuentas de sus clientes, por lo que la Agencia Tributaria también controla a los contribuyentes de esta manera. Ingresar dinero en el banco es algo que se realiza con regularidad, pero surge la duda cuando nos preguntamos: ?A partir de qué cantidad tengo que justificar a Hacienda mi ingreso?

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La informaci?n que comparten los bancos con Hacienda

Lo que m?s le interesa a la Agencia Tributaria se trata del estado de las cuentas de los clientes, los intereses generados, las inversiones efectuadas en fondos de inversi?n, acciones o dep?sitos, y sobre todo, en las transacciones y movimientos realizados. Los datos son utilizados para elaborar el borrador de la Declaraci?n de la Renta y, de paso, una estimaci?n de los ingresos de cada contribuyente.

Cu?l es la cantidad l?mite a ingresar sin alertar a Hacienda

El organismo tributario ha se?alado que tiene derecho a pedir informaci?n de los movimientos, as? como un justificante, cuando los ingresos son superiores a los 3.000 euros. Adem?s, los movimientos de dinero f?sico que superen los 500 euros también estar?n bajo el ojo de Hacienda.

A finales de 2020, el Gobierno aprob? una normativa que tuvo como objetivo la lucha contra el fraude, por la cual se limitaron los pagos en met?lico. La Ley 11/2021 también regulaba la cantidad m?xima para pagar en efectivo, estableciéndola en 1.000 euros. Es decir, si el cliente desea comprar algo a un precio superior a este, deber? hacerse con tarjeta o con cualquier otro método electr?nico.

Por qué los bancos trabajan con Hacienda

Uno de los principales objetivos de la Agencia Tributaria es la lucha contra la econom?a sumergida. Por esto mismo, los bancos est?n obligados a colaborar con la entidad tributaria, para evitar delitos. Con esta medida, se evitan y detectan actividades ilegales a tiempo, tales como el blanqueo de capitales, el fraude fiscal o la financiaci?n del terorismo. Adem?s, as? se salvaguarda la integridad del sistema financiero garantizando la transparencia en las operaciones.



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