Las entidades bancarias est?n obligadas a proporcionar informaci?n sobre sus clientes a Hacienda, por lo que el organismo tributario siempre tiene un ojo puesto en las transferencias que ocurren en el pa?s. Hacienda est? interesada en los movimientos de dinero sospechosos, con el objetivo de pelear contra el blanqueo de capitales y el fraude, entre otros delitos. Adem?s, si hacemos transferencias demasiado grandes o sin declaraci?n, nos pueden multar muy duramente.

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Qué busca Hacienda en las transferencias del banco

La Agencia Tributaria est? interesada, sobre todo, en los movimientos de dinero, pero no solo en quién los recibe. También tienen puesto el ojo sobre quién lo env?a, la frecuencia de env?o, las cantidades y los propios movimientos internos de las cuentas en Espa?a. El objetivo final es eliminar el blanqueo de dinero, el fraude y la financiaci?n del terrorismo.

Con qué transferencias nos puede multar Hacienda

Si los préstamos o créditos pasan de 6.000 euros, es obligatorio notificar a Hacienda. Por otro lado, si la transacci?n es superior a 10.000 euros y no se ha notificado, pueden iniciar una investigaci?n. Adem?s, los recibidores de estas cantidades est?n obligados a incluirlas en la Declaraci?n de la Renta del a?o siguiente y justificarlas.

La Agencia Tributaria también exige informar de transacciones superiores a los 3.000 euros y de movimientos con billetes de 500 euros, sea cual sea la cantidad final de la transferencia. Si ignoramos la orden de Hacienda y no informamos sobre estos movimientos, la multa puede llegar a los 2.500 euros. Si el particular no es capaz de justificar el origen de los fondos, con la sospecha de ser ilegal, la multa puede alcanzar los 150.000 euros. Los porcentajes de la sanci?n pueden ir del 2% hasta el 25%.

C?mo puedes evitar las multas de Hacienda

Para evitar la investigaci?n y la multa de Hacienda, los que han recibido tales transacciones deben presentar el modelo S1 cumplimentado. Ah? el beneficiario podr? especificar sus datos, los datos del emisor y el origen del dinero. Al terminar el formulario, se puede presentar mediante certificado electr?nico o Cl@ve PIN. También hay que tener cuidado al rellenar mal el formulario, ya que conlleva una multa de 150 euros.



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