Reem
03-16-2023, 10:13 AM
El fantasma de una nueva crisis financiera vuelve a cernirse sobre la banca mundial. Tras la ca?da del estadounidense Silicon Valley Bank hace unos d?as, el p?nico de los inversores se centra ahora en Credit Suisse, cuyas acciones se han hundido un 24,94% en bolsa y han arrastrado a la baja las cotizaciones del resto de la banca europea. El Banco Central de Suiza ha tenido que salir al paso y defender que la entidad es s?lida, adem?s de prometerle liquidez en caso de necesidad. La entidad suiza atraviesa graves problemas de viabilidad desde hace a?os, pero ha vuelto al centro de la diana en un contexto de creciente temor a los efectos sobre el sector financiero de las subidas de tipos de los bancos centrales para combatir la inflaci?n.
1 ?Qué es Credit Suisse y qué importancia tiene?
Credit Suisse, fundado en 1856 en Zurich, es el segundo mayor banco suizo tras UBS, uno de los 20 mayores de Europa y uno de los 50 m?s grandes del mundo. Es decir, una entidad de las llamadas sistémicas, con amplias interconexiones en el sistema financiero global. La entidad cerr? el a?o pasado con unos 540.000 millones de euros en activos (algo menos que CaixaBank, por ponerlo en perspectiva), 50.480 empleados, y presencia en unos 40 pa?ses. El grupo se dedica sobre todo a la banca privada (gesti?n de grandes patrimonios), la gesti?n de inversiones en activos financieros (como fondos de inversi?n y pensiones), y banca de inversi?n (asesoramiento y servicios financieros para empresas e instituciones), adem?s de contar con un banco comercial al uso en Suiza. En Espa?a, cuenta con activos por valor de 10.062 millones de euros.
2 ?Por qué los inversores huyen del banco en bolsa?
Credit Suisse lleva teniendo todo tipo de problemas desde hace a?os, agudizados en la ?ltima parte del pasado ejercicio. Las dudas sobre su modelo de negocio y rentabilidad hacen sospechar desde hace tiempo a los grandes inversores sobre la calidad de sus activos, y por tanto sobre si su solvencia es suficiente para afrontar posibles pérdidas latentes. A ello se suma que ha sido objeto de m?ltiples esc?ndalos, con un elevado coste en forma de sanciones y condenas. El banco, as?, perdi? el a?o pasado unos 7.400 millones de euros, muy por encima de los 1.674 millones de 2021, y admiti? que para 2023 también prevé unos "sustanciales" n?meros rojos. Adem?s, sufri? una "significativa" salida de recursos de clientes por valor de unos 126.000 millones, toda una muestra de desconfianza. Adem?s, su segundo accionista, Harris Associates, vendi? toda su participaci?n. Sus acciones han bajado este miércoles hasta un m?nimo hist?rico de 1,7 francos suizos por t?tulo, frente a los 12,66 de enero de 2021 y los 7,14 de hace un a?o.
3 ?De qué esc?ndalos ha sido objeto?
El banco se ha visto envuelto en multitud de esc?ndalos en los ?ltimos a?os, en muchos casos con un elevado coste econ?mico. En 2021, as?, las autoridades de Estados Unidos y Reino Unido le sancionaron con unos 450 millones de euros por sobornos en Mozambique entre 2013 y 2016. También ese a?o, tuvo que reconocer unas pérdidas de m?s de 5.000 millones por la ca?da del fondo estadounidense Archegos, as? como otros m?s de 1.600 millones por la quiebra del brit?nico Greensill Capital, que le obligaron a recortar el dividendo. Por si fuera poco, registr? un caso de espionaje a sus propios directivos en 2019 (que cost? el cargo al entonces consejero delegado, Tidjane Thiam), mientras que a principios de 2022 su presidente, el portugués Antonio Horta-Osorio (exprimer ejecutivo de Santander UK y Lloyds), tuvo que dimitir, menos de nueve meses después de llegar al cargo, tras revelarse que se hab?a saltado la cuarentena impuesta por el coronavirus, entre otras cosas para asistir a un partido de tenis en Wimbledon. También el a?o pasado, se conoci? que el banco guard? durante a?os fortunas de personas acusadas de torturas, tr?fico de drogas, blanqueo de capitales, corrupci?n y otros cr?menes graves, por un valor conjunto de unos 100.000 millones de d?lares entre 1940 y la década de 2010. En 2022, asimismo, acord? pagar 467 millones en Estados Unidos por un litigio sobre valores respaldados por hipotecas que se remonta a la crisis de 2008, as? como 238 millones en Francia para evitar ser procesado por prospecci?n ilegal de clientes y fraude fiscal.
4 ?Por qué se hundi? su acci?n este miércoles?
El banco volvi? al foco hace unos d?as al retrasar la presentaci?n de su informe anual al reconocer "debilidades materiales" en el control interno y el reporte de sus estados financieros. El desencadenante de su desplome burs?til, con todo, han sido unas declaraciones de Ammar al Khudairy, presidente del banco estatal saud?. La entidad ?rabe es la principal accionista de Credit Suisse con el 9,88% de las acciones desde que a finales del a?o pasado acudi? con 1.530 millones a la ampliaci?n de capital que lanz? el banco suizo para reforzar su solvencia y tratar de despejar las dudas de los inversores. En una entrevista en 'Bloomberg', el banquero saud? descart? tajantemente que su entidad vaya a poner m?s dinero en caso de que Credit Suisse necesite reforzar a?n m?s su capital. "La respuesta es absolutamente no, por muchas razones m?s all? de la raz?n m?s simple, que es reglamentaria y estatutaria", apunt?, en referencia al incremento de requisitos legales que supondr?a elevar su participaci?n por encima del umbral del 10%.
5 ?Qué puede pasar ahora?
Su presidente, Axel Lehmann, ven?a descartado de forma tajante que el banco vaya a necesitar un rescate p?blico, pero tras el derrumbe burs?til, la entidad solicit? a las autoridades bancarias suizas que le hagan una muestra p?blica de apoyo. El Banco Central de Suiza y la Autoridad de Supervisi?n del Mercado Financiero Suizo (FINMA) salieron en defensa de su solvencia a ?ltima hora del miércoles y le prometieron liquidez "si es necesario", un mensaje fundamental destinado a tranquilizar a los inversores y clientes y cortar la fuga de dep?sitos que viene sufriendo la entidad en los ?ltimos meses. El banco present? el pasado octubre un plan estratégico a tres a?os para tratar de resolver sus problemas y convencer a los inversores, que incluye entre otras medidas un fuerte recorte de costes y el adelgazamiento y posible venta de su negocio de banca de inversi?n. Si contin?an las ventas masivas en bolsa, con todo, es dif?cil que lo pueda llevar a cabo. Sobre todo porque suelen conllevar salidas de dep?sitos, como han admitido estar recibiendo sus rivales UBS y Deutsche Bank. Y no hay banco que resista una retirada mantenida y masiva de los fondos por parte de sus clientes. Est? por ver, por tanto, si el mensaje de las autoridades ser? suficiente o no para parar la sangr?a.
أكثر... (https://www.sport.es/es/noticias/economia/hundido-bolsa-credit-suisse-84716267)
1 ?Qué es Credit Suisse y qué importancia tiene?
Credit Suisse, fundado en 1856 en Zurich, es el segundo mayor banco suizo tras UBS, uno de los 20 mayores de Europa y uno de los 50 m?s grandes del mundo. Es decir, una entidad de las llamadas sistémicas, con amplias interconexiones en el sistema financiero global. La entidad cerr? el a?o pasado con unos 540.000 millones de euros en activos (algo menos que CaixaBank, por ponerlo en perspectiva), 50.480 empleados, y presencia en unos 40 pa?ses. El grupo se dedica sobre todo a la banca privada (gesti?n de grandes patrimonios), la gesti?n de inversiones en activos financieros (como fondos de inversi?n y pensiones), y banca de inversi?n (asesoramiento y servicios financieros para empresas e instituciones), adem?s de contar con un banco comercial al uso en Suiza. En Espa?a, cuenta con activos por valor de 10.062 millones de euros.
2 ?Por qué los inversores huyen del banco en bolsa?
Credit Suisse lleva teniendo todo tipo de problemas desde hace a?os, agudizados en la ?ltima parte del pasado ejercicio. Las dudas sobre su modelo de negocio y rentabilidad hacen sospechar desde hace tiempo a los grandes inversores sobre la calidad de sus activos, y por tanto sobre si su solvencia es suficiente para afrontar posibles pérdidas latentes. A ello se suma que ha sido objeto de m?ltiples esc?ndalos, con un elevado coste en forma de sanciones y condenas. El banco, as?, perdi? el a?o pasado unos 7.400 millones de euros, muy por encima de los 1.674 millones de 2021, y admiti? que para 2023 también prevé unos "sustanciales" n?meros rojos. Adem?s, sufri? una "significativa" salida de recursos de clientes por valor de unos 126.000 millones, toda una muestra de desconfianza. Adem?s, su segundo accionista, Harris Associates, vendi? toda su participaci?n. Sus acciones han bajado este miércoles hasta un m?nimo hist?rico de 1,7 francos suizos por t?tulo, frente a los 12,66 de enero de 2021 y los 7,14 de hace un a?o.
3 ?De qué esc?ndalos ha sido objeto?
El banco se ha visto envuelto en multitud de esc?ndalos en los ?ltimos a?os, en muchos casos con un elevado coste econ?mico. En 2021, as?, las autoridades de Estados Unidos y Reino Unido le sancionaron con unos 450 millones de euros por sobornos en Mozambique entre 2013 y 2016. También ese a?o, tuvo que reconocer unas pérdidas de m?s de 5.000 millones por la ca?da del fondo estadounidense Archegos, as? como otros m?s de 1.600 millones por la quiebra del brit?nico Greensill Capital, que le obligaron a recortar el dividendo. Por si fuera poco, registr? un caso de espionaje a sus propios directivos en 2019 (que cost? el cargo al entonces consejero delegado, Tidjane Thiam), mientras que a principios de 2022 su presidente, el portugués Antonio Horta-Osorio (exprimer ejecutivo de Santander UK y Lloyds), tuvo que dimitir, menos de nueve meses después de llegar al cargo, tras revelarse que se hab?a saltado la cuarentena impuesta por el coronavirus, entre otras cosas para asistir a un partido de tenis en Wimbledon. También el a?o pasado, se conoci? que el banco guard? durante a?os fortunas de personas acusadas de torturas, tr?fico de drogas, blanqueo de capitales, corrupci?n y otros cr?menes graves, por un valor conjunto de unos 100.000 millones de d?lares entre 1940 y la década de 2010. En 2022, asimismo, acord? pagar 467 millones en Estados Unidos por un litigio sobre valores respaldados por hipotecas que se remonta a la crisis de 2008, as? como 238 millones en Francia para evitar ser procesado por prospecci?n ilegal de clientes y fraude fiscal.
4 ?Por qué se hundi? su acci?n este miércoles?
El banco volvi? al foco hace unos d?as al retrasar la presentaci?n de su informe anual al reconocer "debilidades materiales" en el control interno y el reporte de sus estados financieros. El desencadenante de su desplome burs?til, con todo, han sido unas declaraciones de Ammar al Khudairy, presidente del banco estatal saud?. La entidad ?rabe es la principal accionista de Credit Suisse con el 9,88% de las acciones desde que a finales del a?o pasado acudi? con 1.530 millones a la ampliaci?n de capital que lanz? el banco suizo para reforzar su solvencia y tratar de despejar las dudas de los inversores. En una entrevista en 'Bloomberg', el banquero saud? descart? tajantemente que su entidad vaya a poner m?s dinero en caso de que Credit Suisse necesite reforzar a?n m?s su capital. "La respuesta es absolutamente no, por muchas razones m?s all? de la raz?n m?s simple, que es reglamentaria y estatutaria", apunt?, en referencia al incremento de requisitos legales que supondr?a elevar su participaci?n por encima del umbral del 10%.
5 ?Qué puede pasar ahora?
Su presidente, Axel Lehmann, ven?a descartado de forma tajante que el banco vaya a necesitar un rescate p?blico, pero tras el derrumbe burs?til, la entidad solicit? a las autoridades bancarias suizas que le hagan una muestra p?blica de apoyo. El Banco Central de Suiza y la Autoridad de Supervisi?n del Mercado Financiero Suizo (FINMA) salieron en defensa de su solvencia a ?ltima hora del miércoles y le prometieron liquidez "si es necesario", un mensaje fundamental destinado a tranquilizar a los inversores y clientes y cortar la fuga de dep?sitos que viene sufriendo la entidad en los ?ltimos meses. El banco present? el pasado octubre un plan estratégico a tres a?os para tratar de resolver sus problemas y convencer a los inversores, que incluye entre otras medidas un fuerte recorte de costes y el adelgazamiento y posible venta de su negocio de banca de inversi?n. Si contin?an las ventas masivas en bolsa, con todo, es dif?cil que lo pueda llevar a cabo. Sobre todo porque suelen conllevar salidas de dep?sitos, como han admitido estar recibiendo sus rivales UBS y Deutsche Bank. Y no hay banco que resista una retirada mantenida y masiva de los fondos por parte de sus clientes. Est? por ver, por tanto, si el mensaje de las autoridades ser? suficiente o no para parar la sangr?a.
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